Названы ключевые причины блокировки банками переводов населения - Газета.Ru | Новости

Российские банки будут обязаны замораживать любые сомнительные переводы физических лиц и уточнять у клиентов - совершали ли они такие операции добровольно. Об этом пишет «Лента. ру" со ссылкой на данные «Роскачества".

По мнению организации, финансовые организации вынуждены принимать жесткие меры для защиты своих клиентов от мошенничества с личными данными, подделки документов и прочих незаконных действий.

«Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем выявления подозрительной активности либо ручной проверки сомнительных операций», - отметили в Роскачестве.

Банки обязаны соблюдать антимонопольное законодательство и не допускать передачу средств, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, наркоторговлей и другой нелегальной деятельностью.

«Если клиент часто переводит крупные суммы в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильностью, банк может посчитать такие операции недостоверными и заблокировать их», - пояснили эксперты.

Также банки замораживают переводы при недостатке информации от клиента для проведения всех необходимых проверок. Ограничения могут вводиться и из-за санкций против отдельных стран и организаций.

«Как правило, такие ситуации возникают, если банк подозревает нарушение клиентом законодательства. Финансовые организации перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законов очень серьезная - вплоть до отзыва лицензии», - прокомментировала руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина.

До этого Банк России за I квартал выявил вполовину больше субъектов нелегальной деятельности.

Ранее аналитик перечислил переводы, приводящие к блокировке банковской карты.

Источник: www.gazeta.ru/business/news/2024/05/05/22939819.shtml